¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò ¾÷ºñÆ®¸¦ ¿î¿µÇÏ´Â µÎ³ª¹«(´ëÇ¥ À̼®¿ì)°¡ Åõ¸íÇÑ ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡ Áö¿ø°ú °í°´¾Ë±âÁ¦µµ(KYC : Know-Your-Customer) °È¸¦ À§ÇØ ±Û·Î¹ú Áö½ÄÁ¤º¸ ÄÁ¼³Æà ±â¾÷ Åè½¼ ·ÎÀÌÅÍ¿Í ¼ÕÀâ°í ‘¿ùµå üũ(World Check)’¸¦ ¾÷°è ÃÖÃÊ·Î µµÀÔÇÑ´Ù°í 30ÀÏ ¹àÇû´Ù.
¾÷ºñÆ®´Â À̹ø ¿ùµå üũ äÅÃÀ¸·Î º¸´Ù Åõ¸íÇÑ °í°´ È®ÀÎ °úÁ¤À» ±¸ÃàÇÏ°Ô µÆÀ¸¸ç, À̸¦ ÅëÇØ ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦ ÀÌ¿ëÇÑ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö(AML, Anti-money laundering) ¹× ºÒ¹ýÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö(CFT, Countering the financing of terrorism) È¿°ú¸¦ °¡Á®¿Ã ¼ö ÀÖ°Ô µÆ´Ù
¿ùµå üũ´Â ±ÝÀ¶¹üÁË, ºÎ´çÃëµæ À§Çè ´ë»óÀ¸·Î °¨½Ã¹Þ°í ÀÖ´Â °³Àΰú ±â¾÷¿¡ ´ëÇÑ Á¤º¸¸¦ ½Äº°ÇØ ¾Ë·ÁÁÖ´Â À§±â°ü¸® µ¥ÀÌÅÍ ±â¹Ý ½Ã½ºÅÛÀÌ´Ù. ÀÌ°ÍÀ» Àû¿ëÇÏ¸é »ç±â, ³ú¹°¼ö¼ö, Á¶Á÷¹üÁË, Å×·¯¿Í °ü·ÃµÈ ºÒ¹ý ÇàÀ§ ÁÖü¸¦ ºü¸£°Ô ÆľÇÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù. ¶Ç ¾ÏÈ£ÈÆó °ü·Ã ¹üÁ˸¦ »çÀü¿¡ ¿¹ÃøÇÏ¿© ºÎÁ¤°Å·¡¿Í ±ÝÀ¶»ç°í ¹ß»ýÀ²À» ³·Ãß´Â µ¥ È¿°ú°¡ ÀÖ´Ù.
ºÒƯÁ¤ °³ÀÎÀÌ ¾÷ºñÆ®¿¡ ȸ¿ø°¡ÀÔÀ» ÇÒ ¶§ °í°´È®ÀÎÀǹ«(CDD, Customer Due Diligence) °úÁ¤¿¡¼ ȸ¿ø Á¤º¸°¡ ¿ùµå üũ µ¥ÀÌÅÍ¿Í ´ëÁ¶µÇ¸ç, º¸¾È»ó ¹üÁË ¹× Å×·¯¿Í ¿¬°üµÇ¾î À§ÇèÇÏ´Ù°í ÆǴܵǴ °æ¿ì µî·Ï ÀýÂ÷°¡ Áï½Ã ÁߴܵȴÙ.
À§Çè±îÁö´Â ¾Æ´Ï³ª ¿äÁÖÀÇ ´ë»óÀ¸·Î ºÐ¼®µÇ´Â °æ¿ì´Â °ÈµÈ °í°´È®ÀÎÀǹ«(EDD, Enhanced Due Diligence)¸¦ ½ÃÇà ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. »Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó, °¡ÀÔ ÀÌÈÄ¿¡µµ ¸ÅÀÏ ¿ùµå üũ µ¥ÀÌÅÍ º£À̽º¿Í ´ëÁ¶ÇØ ±âÁ¸ °¡ÀÔÀÚÀÇ Á¦Àç ¹× ¹üÁ˱â·ÏÀ» È®ÀÎÇϱ⠶§¹®¿¡ ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦ ÀÌ¿ëÇÑ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ÇàÀ§¿Í Å×·¯ ÀÚ±Ý Á¶¼ºÀ» »çÀü¿¡ ¹æÁöÇÏ°í Â÷´ÜÇÏ´Â µ¥ ±â¿©ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
À̼®¿ì µÎ³ª¹« ´ëÇ¥´Â “üÀγθ®½Ã½º µµÀÔ¿¡ À̾î, À̹ø ¿ùµå üũ µµÀÔÀ¸·Î ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö ¿¹¹æ¿¡ ´õ¿í ¾ÕÀå¼°Ô µÇ¾ú´Ù”¸ç “Åõ¸íÇÏ°í ¾ÈÀüÇÑ ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡ ȯ°æÀ» ¸¸µé±â À§ÇØ ¾ö°ÝÇÑ ½Ã½ºÅÛÀ» ±¸ÃàÇÏ°í, ±Û·Î¹ú °Å·¡¼Ò ½ÃÀåÀ» À̲ô´Â ±âÁØÀ» Á¦½ÃÇØ ³ª°¡°Ú´Ù”°í ¸»Çß´Ù.
ÇÑÆí, ¾÷ºñÆ®´Â À̹ø ¿ùµå üũ ¼Ö·ç¼Ç ¿Ü¿¡µµ ÀÚ±ÝÈ帧 ÃßÀû ½Ã½ºÅÛÀÎ ‘üÀγθ®½Ã½º’ µµÀÔ, ´Ù´Ü°è ÄÚÀÎ ÃÖÃÊ ½Å°íÀÚ¿¡°Ô 100¸¸¿ø Æ÷»óÀ» Á¦°øÇÏ´Â ‘´Ù´Ü°è ÄÚÀÎ ½Å°íÁ¦’ µîÀ» ½ÃÇàÇÏ¸ç ¹ÏÀ» ¼ö ÀÖ´Â ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò ½ÃÀåÀ» ¸¸µå´Â µ¥ ÁÖ·ÂÇÏ°í ÀÖ´Ù. ¶Ç ÀÚȸ»ç ‘µÎ³ª¹«¾ØÆÄÆ®³Ê½º’¸¦ ¼³¸³ÇØ 1,000¾ï ±Ô¸ð ÅõÀÚ °èȹÀ» ¹ßÇ¥ÇÏ¸é¼ ºí·ÏüÀÎ »ýÅ°è Á¶¼º¿¡ ¾ÕÀå¼°í ÀÖ´Ù. |