°¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò Æ÷ºí°ÔÀÌÆ®(´ëÇ¥ ÀÌöÀÌ)°¡ ¾ÈÀüÇÑ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡ ȯ°æÀ» À§ÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) ½Ã½ºÅÛ ±¸ÃàÀ» ¿Ï·áÇß´Ù°í 20ÀÏ ¹àÇû´Ù.
Æ÷ºí°ÔÀÌÆ®´Â ±¹³» ÃÖ°íÀÇ ÄÄÇöóÀ̾𽺠¹× °Å¹ö³Í½º ¼ÒÇÁÆ®¿þ¾î Àü¹® ±â¾÷ ÁöƼ¿ø°ú Çù·ÂÇØ ±¸ÃàÇÑ ÀÌ ½Ã½ºÅÛÀ» ÅëÇØ °í°´È®ÀÎ(KYC) ÀýÂ÷¸¦ ¼¼ºÐÈÇÏ°í °í°´ À§Çè Æò°¡ ¸ðµ¨À» ¼ö¸³Çß´Ù. ¶ÇÇÑ Àǽɰŷ¡(STR) ¸ð´ÏÅ͸µ·º¸°í, ÀÌ»ó±ÝÀ¶°Å·¡Å½Áö(FDS), °¡»óÀÚ»ê °Å·¡ ÃßÀûÀ» ¿¬°èÇÑ °Å·¡ ¸ð´ÏÅ͸µ ½Ã½ºÅÛÀ» ±¸ÃàÇØ ³»ºÎ ÅëÁ¦ ½Ã½ºÅÛÀ» ÇÑÃþ °ÈÇß´Ù.
AML ½Ã½ºÅÛÀº ¿À´Â 9¿ù ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý(Ư±Ý¹ý) °³Á¤¾È ½ÃÇà¿¡ µû¸¥ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼ÒÀÇ Àǹ« ÀÌÇà »çÇ×À¸·Î, Æ÷ºí°ÔÀÌÆ®´Â Áö³ 4¿ù Á¤º¸º¸È£ °ü¸®Ã¼°è(ISMS) ÀÎÁõÀ» ȹµæÇÏ°í À̾î AML ½Ã½ºÅÛÀ» ±¸Ãà, Àü ÀÓÁ÷¿øÀ» ´ë»óÀ¸·Î °ü·Ã ±³À°À» ÁøÇàÇß´Ù.
ƯÈ÷ Æ÷ºí°ÔÀÌÆ®´Â º¸´Ù ¾ÈÀüÇÑ ³»ºÎ ½Ã½ºÅÛ ±¸ÃàÀ» À§ÇØ ‘°í°´È®ÀÎ’(CDD, Customer Due Diligence)Àº ¹°·Ð, ‘°ÈµÈ °í°´È®ÀÎ’(EDD, Enhanced Due Diligence) ÀýÂ÷¸¦ Àû¿ëÇÑ´Ù. °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¸¦ ÇÏ´Â °í°´µéÀÇ ¼º¸í, »ý³â¿ùÀÏ, ÁÖ¼Ò, ¿¬¶ôó»Ó ¾Æ´Ï¶ó °Å·¡¸ñÀû, °Å·¡ÀÚ±Ý ¿øõ, °¡»óÀÚ»ê °Å·¡ Ƚ¼ö ¹× ±Ý¾× µîÀÇ EDD Ç׸ñÀ» ÅëÇØ À§Çè Æò°¡¸¦ ÁøÇàÇÑ´Ù.
¶ÇÇÑ Àǽɰŷ¡º¸°í, ÀÌ»ó±ÝÀ¶, °Å·¡ ¸ð´ÏÅ͸µ ½Ã½ºÅÛÀ» ±¸ÃàÇØ Àڱݼ¼Å¹, Å»¼¼ ¸ñÀû µîÀÇ Àǽɰŷ¡¸¦ ŽÁöÇÑ´Ù. »ó¼¼ ³»¿ªÀ» Á¤±âÀûÀ¸·Î ¸ð´ÏÅ͸µÇÏ°í, °ü¸®ÀÚ´Â ÀÌ»ó°Å·¡¿¡ ´ëÇØ Ç׸ñº°·Î °Ë»öÇÏ´Â µî º¸¾ÈÀ» °ÈÇØ °¨µ¶ ´ç±¹ ¹× ¼ö»ç ±â°ü¿¡ ½Å¼ÓÇÏ°Ô Á¤º¸¸¦ Á¦°ø, °¢Á¾ »ç°í ¹æÁö ¹× ¿¹¹æ ¾÷¹«¿¡ Èû¾´´Ù.
ÀÌöÀÌ Æ÷ºí°ÔÀÌÆ® ´ëÇ¥´Â “Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) ½Ã½ºÅÛÀº Ư±Ý¹ýÀÇ Áß¿äÇÑ ÆÇ´Ü ±âÁØÀÌ µÇ´Â °ÍÀ¸·Î Àü´ã ÀηÂÀ» ¹èÄ¡ÇÏ¿© öÀúÇÏ°Ô ÁغñÇß´Ù”¸ç “¾ÕÀ¸·Îµµ Æ÷ºí°ÔÀÌÆ®´Â ÀÌ¿Í °ü·ÃÇÑ °í°´ È®ÀÎ, Àǽɰŷ¡ º¸°í µîÀ» Æ÷ÇÔÇÑ ³»ºÎ ½Ã½ºÅÛÀ» Áö¼ÓÀûÀ¸·Î °íµµÈÇÏ°í, º¸¾È ±³À°À» ÅëÇÑ Á÷¿ø ³»ÀçÈ·Î ³»ºÎ ÅëÁ¦ °È¿¡ Èû¾µ °Í”À̶ó°í ¸»Çß´Ù. |