°¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ¹ÙÀ̳½½ºKRÀÌ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) °È¸¦ À§ÇØ ¿ÁŸ¼Ö·ç¼Ç ½Ã½ºÅÛÀ» µµÀÔÇÑ´Ù°í 25ÀÏ ¹àÇû´Ù.
¿ÁŸ¼Ö·ç¼ÇÀº Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö ¹× À§Çè ±â¹Ý Æò°¡ °ü¸®¸¦ ÇÏ°í ÀÖ´Â ±â¾÷À¸·Î ±¹³» ÁÖ¿ä ±ÝÀ¶ ±â°ü ¹× ÇÉÅ×Å© ±â¾÷µé¿¡ ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Ù.
¹ÙÀ̳½½ºKRÀÌ À̹ø¿¡ µµÀÔÇÏ°Ô µÇ´Â °ÍÀº ¿ÁŸ¼Ö·ç¼ÇÀÇ WLF(Watch List Filtering, ¿äÁÖÀÇ ¸®½ºÆ® ÇÊÅ͸µ), KYC(Know your Customer, °í°´ ½Å¿ø ÀÎÁõ) °ü·Ã ¼ºñ½º´Ù.
¿ì¼±, ½Ç¸íÈ®Àδë»ó ±ÝÀ¶°Å·¡¸¦ ¿äûÇÏ´Â ¸ðµç °í°´¿¡ ´ëÇÏ¿© ‘¿äÁÖÀÇ ¸®½ºÆ® ÇÊÅ͸µ(WLF)’À» ÁøÇàÇÏ¿© Å×·¯¸®½ºÆ® ¹× Àڱݼ¼Å¹ °¡´É¼ºÀÌ ÀÖ´Â Àι° ¹× ´Üü¸¦ ã¾Æ³»°í, À§Ç輺ÀÌ ÀÖ´Ù°í ÆÇ´ÜµÇ¸é ¹ÙÀ̳½½ºKR ȸ¿ø °¡ÀÔ Â÷´Ü ¹× °Å·¡ ÁßÁö Á¶Ä¡¸¦ ÃëÇÏ°Ô µÈ´Ù.
ÀÌÈÄ, ¹®Á¦°¡ ¾ø´Â °í°´À» ´ë»óÀ¸·Î KYC¸¦ ½Ç½ÃÇÏ°Ô µÇ´Âµ¥, ¿©±â¿¡´Â ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ °¡´É¼ºÀ» Á¡¼ö·Î ÃøÁ¤ÇÏ´Â RA(À§ÇèÆò°¡, Risk Assessment) °úÁ¤ÀÌ Æ÷ÇԵȴÙ. À§ÇèÆò°¡ Á¡¼ö°¡ ³·À» °æ¿ì ±âº» CDD(Customer Due Diligence) Ç׸ñÀ¸·Î, ³ô°Ô ³ª¿Ã °æ¿ì¿¡´Â ±âº» È®ÀÎ Ç׸ñ ¿Ü¿¡ Ãß°¡·Î È®ÀÎÇÏ´Â EDD(Enhanced Due Diligence) Ç׸ñÀ¸·Î °í°´ ½Ç»ç¸¦ ÇÑ´Ù.
¹ÙÀ̳½½ºKRÀº ºí·ÏüÀÎ ±â¹Ý ºÐ»ê ID(DID, Å»Áß¾ÓÈ ½Å¿øÁõ¸í) »ýÅÂ°è ±¸Ãà Çù·ÂüÀÎ '¸¶À̾ÆÀ̵ð ¾ó¶óÀ̾ð½º'¿¡ ÇÕ·ùÇÑ µ¥ À̾î, ¿ÁŸ¼Ö·ç¼Ç ¼ºñ½º±îÁö µµÀÔÇÏ¸é¼ ´õ¿í źźÇÑ º¸¾È ½Ã½ºÅÛÀ» º¸À¯ÇÏ°Ô µÇ¾ú´Ù.
¹ÙÀ̳½½ºKR °ü°èÀÚ´Â "FATFÀÇ AML °¡À̵å¶óÀÎÀ» Àû±Ø ÁؼöÇϱâ À§ÇØ ±ÝÀ¶Áعý Àü¹®±â¾÷ ¿ÁŸ¼Ö·ç¼Ç°ú ¼ÕÀ» Àâ°Ô µÇ¾ú´Ù"¸ç, "ÇöÀç Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇØ ¼¼°è ÃÖ´ë °Å·¡¼Ò ¹ÙÀ̳½½ºÀÇ KYC ÀýÂ÷¿Í ¿äÁÖÀÇ Àι°À» »çÀü¿¡ Â÷´ÜÇÏ´Â ½Ã½ºÅÛÀÌ Àû¿ëµÇ°í ÀÖÀ¸¸ç, ±¹³» º¸¾È Àü¹® ±â¾÷µé°úÀÇ Çù¾÷µµ Áö¼ÓÀûÀ¸·Î È®ÀåÇØ ³ª°¡°í ÀÖ´Ù"°í ÀüÇß´Ù.
ÇÑÆí, ¹ÙÀ̳½½ºKRÀº ¾ó¸¶ Àü ¹ÙÀ̳½½ºÀÇ °í°´ÀÚ»ê ÇÁ·Î±×·¥ SAFU Æݵ带 Á¤½Ä Àû¿ëÇß´Ù. SAFU Æݵå´Â 2018³â 7¿ùºÎÅÍ ±Û·Î¹ú °Å·¡¼Ò ¹ÙÀ̳½½º¿¡¼ ¿î¿µÇÏ°í ÀÖ´Â ÅõÀÚÀÚ º¸È£ ÇÁ·Î±×·¥ Áß Çϳª·Î Àüü °Å·¡ ¼ö¼ö·áÀÇ 10%¸¦ ÇÒ´ç, ÀÚ±Ý À§ÇùÀÌ ÀÖÀ» °æ¿ì ÀÌ¿ëÀÚÀÇ Àڻ꿡 º¸»óÀ» ÇØÁÖ´Â ÇØÅ·¹æÁö±â±ÝÀÌ´Ù. |